杠杆配资平台青农商行因多项违规被罚91万元；行长助理被追责、罚款1.3万元

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　　6月13日，中国人民银行青岛市分行公示行政处罚决定信息，青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称青农商行，股票代码002958）因存在多项违法违规行为，被中国人民银行青岛市分行警告并罚款91.2万元。

　　处罚信息显示，青农商行违规内容具体包括违反金融统计相关规定，违反账户管理规定，违反人民币流通管理规定，违反反假货币业务管理规定，违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，以及未按规定履行客户身份识别义务，做出决定日期是2025年6月3日，公示期限三年。

　　同时，时任青岛农村商业银行股份有限公司行长助理的袁某波，因对该行“未按规定履行客户身份识别义务”等违法违规行为负有责任，被中国人民银行青岛市分行处以罚款1.3万元。

　　业绩方面，4月24日，青农商行发布2024年年报以及2025年一季报。年报显示，公司营业收入为110.3亿元，同比上升6.9%；归母净利润为28.6亿元，同比上升11.2%；2025年一季报显示，公司营业收入为30.6亿元，同比上升1%；归母净利润为11.8亿元，同比上升8%。

　　事件背景方面，据《金融时报》报道，2024年11月8日，《中华人民共和国反洗钱法》由中华人民共和国第十四届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议修订通过，自2025年1月1日起施行，这标志着中国反洗钱事业进入新的发展阶段，具有里程碑意义。

　　随之而来的，是金融监管部门持续强化对反洗钱的监管力度。据券商中国报道，不完全统计显示，仅在2024年12月份，在全国范围内就有涉及包括银行、期货公司、货币经纪公司、保险等在内的多种机构因反洗钱不力等原因被处罚。

　　据中国人民银行官网4月1日消息，中国人民银行召开2025年反洗钱工作会议，总结2024年反洗钱工作，分析当前形势，部署2025年重点工作。会议要求，2025年要充分认识反洗钱工作面临的新形势，积极推动反洗钱工作高质量发展。一是全面推进第五轮反洗钱国际评估应对工作，对标建设国际先进水平的反洗钱体系。二是全面贯彻新修订的《中华人民共和国反洗钱法》，进一步完善反洗钱制度体系和协调机制。三是全面落实“基于风险”的管理理念，加快推动金融业反洗钱监管优化转型，建立健全金融机构洗钱风险管理体系。四是切实加强受益所有人信息管理机制建设，推进特定非金融行业反洗钱工作。五是不断完善反洗钱调查和监测分析工作机制，扎实推进打击洗钱违法犯罪活动。六是积极参与国际反洗钱治理，加强反洗钱国际交流合作。

　　今年以来，金融监管部门通过出台新规、加强处罚力度、创新监管手段等方式，显著加强了对包括上市银行在内的多种金融机构反洗钱合规的监管力度。相关处罚信息显示，多家银行因未履行客户身份识别等违规行为遭到处罚，相关银行的违规行为主要集中在未履行客户身份识别、未保存交易记录、未报送大额交易报告等方面，且多数案例也同步处罚了高管或责任人，强化了“双罚制”的威慑力。

　　券商反洗钱也在进行中，据《证券日报》今年3月份报道，中国证券业协会组织起草了《证券公司反洗钱可疑交易报告数字化运用示范实践（征求意见稿）》，在行业中征求意见。据《证券日报》记者统计杠杆配资平台，去年至今（截至3月18日），至少已有4家券商及相关人员因反洗钱工作相关问题受到处罚，且均为“双罚制”，罚款金额总计超过1000万元。

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